2023年，針對全球金融機構的執(zhí)法行動激增，尤其是在美國。一項分析包括美國證券交易委員會（SEC）、商品期貨交易委員會（CFTC）、英國金融行為監(jiān)管局（FCA）以及法國、德國、荷蘭和新加坡的監(jiān)管機構實施的處罰。調查結果描繪了一幅令人擔憂的畫面，即整個金融服務業(yè)的合規(guī)失敗不斷升級。

美國破紀錄，歐洲風云變幻，新加坡打擊洗錢

據(jù)SteelEye的《年度罰款追蹤》報道，美國證券交易委員會和美國商品期貨交易委員會共同處以92億美元的巨額罰款。這一數(shù)字包括32筆專門針對內幕交易的罰款，CFTC創(chuàng)下了43億美元的空前罰款記錄。

緊隨其后的美國證券交易委員會在2023年總共提起了784起執(zhí)法行動，比前一年增加了3%。這一協(xié)同努力標志著對小公司的打擊，與2022年相比，商品期貨交易委員會的行動增加了17%。在歐洲，監(jiān)管行動呈現(xiàn)出喜憂參半的局面。而英國金融行為監(jiān)管局的罰款七年來首次顯著下降，只有八筆罰款，總計5280萬英鎊。

法國的Autorite des Marches Financiers（AMF）采取了堅定的立場。AMF開出了總額為1.279億歐元的罰款，其中因操縱市場而被處以2600萬歐元的巨額罰款。德國金融監(jiān)管機構英國金融監(jiān)管局和聯(lián)邦司法辦公室在2023年開出了40張罰單，比前一年減少了13%。

在新加坡，新加坡金融管理局（Monetary Authority of Singapore）開出總額770萬新元的罰款，表明了其打擊金融不當行為的承諾。這些處罰針對的是違反反洗錢要求和關系經(jīng)理的不當行為，突顯了監(jiān)管審查的全球性。

SteelEye的金融服務精細追蹤2023https://t.co/DgxrPkOdsh——steeleyetd（@steeleyeltd）2024年1月25日

監(jiān)管機構適應技術解決方案

SteelEye的報告強調了監(jiān)管機構加強技術能力以跟上合規(guī)違規(guī)不斷發(fā)展的趨勢。處理大量數(shù)據(jù)的能力對于全球監(jiān)管機構創(chuàng)建和維護穩(wěn)健、穩(wěn)定和安全的金融市場變得至關重要。

Matt Smith，SteelEye的首席執(zhí)行官兼聯(lián)合創(chuàng)始人，評論：“在美國證券交易委員會和美國商品期貨交易委員會的執(zhí)法打擊下，監(jiān)管機構在2023年踩下了油門。正如SteelEye的《2023年合規(guī)健康檢查報告》所強調的那樣，超過30%的美國公司沒有監(jiān)控WhatsApp，這已被顯著的罰款所證實。合規(guī)實踐中的剩余漏洞是監(jiān)管機構在2021年撒下更大網(wǎng)并實施更嚴厲處罰的原因——我相信我們可以期待在未來一年繼續(xù)這樣做。”